Инвестиции в ПАММ-счета. Как правильно выбрать ПАММ-счет для заработка на Форекс?

Финансовый инструмент для инвестирования на рынке FOREX - ПАММ-счета - появился примерно в 2006 году за рубежом, а в России - в 2008. Несмотря на то, что явление было относительно молодым, на старте оно вызывало скептицизм у новичков рынка Форекс. Однако, за более чем десять лет ситуация изменилась кардинально. Сегодня ПАММ-счета стали одной из самых популярных услуг для начинающих и среднего уровня трейдеров на Форекс.

Предлагать ПАММ-счета как услугу для инвестирования денежных средств не все форекс-брокеры начали сразу. Однако, сейчас это инструмент можно подключить практически в любой брокерской фирме. Этому способствовала его востребованность среди трейдеров на Форекс благодаря удобству инвестирования и возможности оптимальной диверсификации рисков.

ПАММ-счеты – это счета, где инвесторы вкладывают свои деньги под управлением трейдера на рынке FOREX. Аббревиатура «PAMM» расшифровывается как «Percentage Allocation Management Module». На русский язык этот термин переводится как «модуль управления процентным распределением». Суть ПАММ-счета заключается в том, что прибыль и убытки распределяются между всеми участниками счета. Трейдер, управляющий ПАММ-счетом, принимает решения по транзакциям на рынке FOREX.

По своей функциональности ПАММ-счет можно сравнить с паями в ПИФах, а по сути – с доверительным управлением денежными средствами.

Пример работы ПАММ-счета на рынке FOREX: Опытный и успешный трейдер решил создать персональный ПАММ-счет на выбранной им площадке, вложив $10 000 собственных средств. Он опубликовал открытое соглашение (оферту), где указал условия присоединения инвесторов к его счету. В оферте были описаны следующие условия: процентное распределение прибыли и убытков, минимальный срок инвестирования и штраф за досрочный вывод денежных средств. Трейдер увеличивал вложенный капитал на 22% в месяц.

Двое человек из разных городов и стран – начинающий трейдер и простой инвестор – присоединились к ПАММ-счету этого трейдера. Новичок вложил $4 000, а другой инвестор – $6 000. В итоге управляемый капитал счета составил $20 000.

При успешной торговле трейдер преумножил ПАММ-счет на 15%, и средства с него распределились пропорционально долям, вложенным каждым участником счета. Если трейдер получил $1 500, новичок получил $360, а другой инвестор – $540. В результате управляющий заработал дополнительно $600, а инвесторы получили по 9% за месяц.

При неудачной торговле трейдер понес убыток в размере 10% за месяц. В этом случае новичок потерял $400, другой инвестор – $600, а управляющий – $1 000. При этом управляющий не будет получать прибыль, пока балансы инвесторов не вернутся на первоначальный уровень.

Приведенная иллюстрация показывает, что управляющему трейдеру выгодно, когда инвесторы в ПАММ-счете зарабатывают, и не выгодно, когда они теряют свои деньги. Мотивация управляющего очевидна: ему выгодно обеспечивать приемлемый уровень прибыльности, иначе он потеряет деньги, репутацию и клиентов. В результате, ПАММ-счеты становятся все более популярными среди инвесторов.

Доходность ПАММ-счетов: как выбрать лучший вариант инвестирования

ПАММ-счета – инновационный финансовый инструмент, который позволяет инвесторам вкладывать свои деньги в торговлю на рынке Форекс, не имея профессиональных навыков трейдинга. В отличие от традиционных инвестиционных счетов, ПАММ-счеты предлагают открытую статистику, где можно наблюдать доходность тех или иных трейдеров.

На различных интернет-площадках, которые предоставляют услуги по ПАММ-счетам, можно найти рейтинг трейдеров. Эти списки формируются ежедневно или "онлайн". Помимо доходности (за выбранный период), в рейтингах участвуют другие показатели, такие как время существования ПАММ-счета, вложения управляющего трейдера и максимально зафиксированная просадка.

Также на некоторых ресурсах предлагается гибкая система конфигурации данных списков по совокупности показателей. ПАММ-счета ранжируются в автоматическом режиме по доходности. Но для более точного выбора оптимального варианта инвестирования можно отфильтровать списки по другим параметрам.

Необходимо отметить, что все инвестиции в ПАММ выполняются открыто и публично, и конфиденциальны только личные данные. Благодаря этому, вам предоставляется возможность провести объективный мониторинг ПАММ-счетов и выбрать наиболее подходящий для вас вариант инвестирования в данный финансовый инструмент.

Как правильно выбрать ПАММ-счет: советы начинающим инвесторам

Для того чтобы инвестировать в ПАММ-счет, начинающий инвестор должен знать несколько простых вещей. При выборе трейдера и ПАММ-счета необходимо учитывать следующие факторы:

1. Репрезентативный период торговли. Чтобы качественно анализировать рыночную стратегию трейдера, необходимо изучить период его торговли на Форекс, который составляет не менее полугода. Динамику ПАММ-счета за срок в один-три месяца можно не рассматривать.
2. Средняя ежемесячная доходность. Хорошим показателем считается средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета, которая составляет 10-20%.
3. Отношение сделок, приносящих доход, к убыточным транзакциям. Соотношение сделок, приносящих доход, к убыточным транзакциям должно быть не менее 60/40%.
4. Средняя приемлемая норма убытка. Средняя приемлемая норма убытка составляет не более 5% от размера ПАММ-счета.
5. Рискованность поведения трейдера. Рискованность поведения трейдера можно определять отношением числа открытых лотов (контрактов) за сделку (ордер) к размеру ПАММ-счета. Опрометчиво выставлять по одной валюте более одного лота на каждые $10 000.
6. Опыт управляющего трейдера. Если управляющий трейдер вам неизвестен, лучше выбирать те ПАММ-счета, которые открыты и работают на реальной наличности более года.
7. Оптимальный срок инвестирования. Оптимальным сроком инвестирования считается период более полугода, за это время можно получить наилучший результат.
8. Надежность ПАММ-площадок. Инвестировать нужно на надежных, ответственных и авторитетных ПАММ-площадках, где у вас не будет проблем с вводом/выводом денежных средств, и вы получите высокий сервис информационно-технической поддержки.

Кроме того, начинающий инвестор должен учитывать методы снижения рисков, например, максимально допустимый процент убытков, число убыточных ордеров подряд, количество участников ПАММ-счета и другие.

Напоминаем, что предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Перед совершением сделок необходимо ознакомиться с рисками, с которыми они связаны, и принять решение об инвестировании с учетом всех факторов.

Фото: freepik.com