Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Консультационные услуги в области финансового консалтинга становятся все более популярными среди крупных компаний. Топ-менеджеры осознают, что не все задачи могут быть решены самостоятельно. Часто консультации со стороны экспертов помогают выйти из тупика, найти новые возможности развития, а также достигнуть неожиданных результатов. Одним из востребованных видов финансовой консультации является финансовый аутсорсинг, когда компании делегируют обязанности финансового отдела внешним компаниям. Недавно появился новый термин в российской бизнес-среде - CFO Services, который объединяет эти услуги. Ниже подробнее рассказываем об этом понятии.

Финансовый консалтинг: определение и описание услуг

У финансового директора существует множество задач и обязанностей, охватывающих не только управление денежными потоками и отчетностью, но также риск-менеджмент, анализ и стратегическое планирование. Для того чтобы обеспечить стабильную экономическую ситуацию в компании, часто требуются полные, актуальные и широкие знания в области финансового менеджмента, а также практический опыт в данной сфере.

Времени на актуализацию знаний и навыков часто бывает недостаточно, так как финдиректоры заняты решением возникающих рабочих вопросов. В то время, когда функции этого должностного лица ложатся на плечи генерального директора, ситуация становится еще более напряженной. В таком случае прибегают к услугам финансового консультирования (CFO-консалтинг), которые помогают облегчить нагрузку на финдиректора или, в случае аутсорсинга, полностью делегировать функции специалистам.

Суть услуг финансового консалтинга заключается в том, что руководство компании обращается за помощью к независимым консультантам, которые оценивают экономическую ситуацию на предприятии, анализируют финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. CMS-Group — экспертная компания, предоставляющая полный спектр услуг в сфере финансового консалтинга.

Задачи, решаемые консалтингом, очень широки и включают работу со всем, что может повлиять на финансовую систему компании, включая аудит бухгалтерии, работу с рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и многое другое. Эксперты CMS-Group готовы предложить наиболее эффективный комплекс услуг, необходимый для укрепления экономического положения компании и повышения ее конкурентоспособности.

Многие компании на Западе, а также в России и СНГ, воспользуются аутсорсингом финансового менеджмента. По сравнению с услугами консалтинга, в этом случае функции финансового директора могут быть частично или полностью делегированы внешним консультантам. Использование услуги аутсорсинга может оказаться более эффективным с точки зрения экономии на подборе персонала, его обучении и мотивации.

Общая цель финансового консалтинга и аутсорсинга заключается в том, чтобы укрепить экономическое состояние компании и сделать ее бизнес более успешным и конкурентоспособным, вывести его на новый уровень. Если вам нужна помощь в решении финансовых вопросов, свяжитесь с нами, чтобы получить наши услуги и опытные рекомендации.

Финансовое консультирование и аутсорсинг финансовых услуг — крайне важный аспект деятельности любой компании, не зависимо от ее многогранности и сферы работы. Существует несколько ситуаций, когда владельцы компаний и топ-менеджеры нуждаются в привлечении экспертов по финансовым вопросам.

Первая ситуация возникает, когда компания не имеет своего собственного финотдела. Если руководитель совмещает обязанности главного бухгалтера и финансового директора, то это приводит к убыткам вместо ожидаемой экономии. Разумное решение в этой ситуации — заключить договор о финансовом и бухгалтерском аутсорсинге.

Второй вариант — когда финотдел уже есть, но нуждается в экспертной оценке. Руководство может сомневаться в компетентности сотрудников отдела или может возникнуть подозрение в недобросовестных действиях главбуха и финдиректора. В таких случаях необходимо обратиться к трезвым и компетентным экспертам по финансовым вопросам.

Третий случай — компания готовится к расширению производства или выходу на федеральный или международный рынок. В этой ситуации необходимо внимательно изучить перспективы бизнеса, оценить бюджет и риски. Опытные специалисты, имеющие опыт решения подобных задач могут помочь в этом.

Наконец, компания может застрять в развитии, и руководство может не видеть перспектив для будущих шагов. В этом случае компетентные эксперты по финансам могут помочь разобраться в сложившейся ситуации, найти причины и предложить пути решения возникших проблем.

Важно отметить, что услуги финансового менеджмента пользуются спросом не только у российских компаний, но и у иностранных компаний, которые планируют работать на рынке СНГ. В этом случае местный финотдел должен оперативно поддерживать связь с головным офисом и предоставлять отчетность вовремя. Эксперты по финансам помогут наладить финансовые процессы и достичь целей, поставленных головным офисом компании.

Финансовый менеджмент - это множество задач, решение которых помогает повысить эффективность финансовых процессов предприятия. Каждая компания имеет свой индивидуальный перечень задач, поэтому услуги финансового консалтинга и аутсорсинга оказываются на индивидуальной основе.

Консультанты финансового отдела реализуют ряд услуг в рамках финансово-экономического консалтинга и аутсорсинга. Например, корпоративное казначейство и управление денежными средствами - это планирование и управление финансовыми потоками для улучшения экономического состояния компании. Специалисты финансового отдела составляют платежные календари, формируют отчеты о движении финансовых потоков и отслеживают контроль за денежными средствами организации в иностранной валюте, планируют операции по продаже и покупке и контролируют депозиты.

Другой важной задачей является управление дебиторской задолженностью, так как "дебиторка" составляет существенную долю активов предприятия. Цель специалистов финансового отдела - обеспечить возврат дебиторской задолженности, определить долю сомнительных долгов, разработать кредитную политику для разных типов контрагентов, анализировать кредитные истории контрагентов и ускорить погашение дебиторской задолженности.

Кроме того, управление кредиторской задолженностью является важным компонентом финансового менеджмента. Неоплаченные долги, которые периодически образуются из-за финансовых операций, могут привести к неустойчивому финансовому состоянию предприятия. Поэтому финансовые специалисты контролируют и управляют кредиторской задолженностью, обеспечивая своевременное погашение долгов, оптимизацию условий оплаты и контроль за поступлением продукции от поставщиков и других источников возникновения кредиторской задолженности.

Управление рисками не менее важно в финансовом менеджменте, так как на бизнес нельзя полностью рассчитывать и никогда не исключается возможность неудач. Специалисты финансового отдела разрабатывают эффективную систему риск-менеджмента, включающую выявление рисков, определение влияющих на них факторов и причин, установление вероятности и разработку решений по минимизации рисков.

Кроме описанных выше задач, CFO-консалтинг и аутсорсинг могут включать бюджетирование, управление производительностью, контроль бухгалтерского и управленческого учета, анализ и формирование финансовых моделей и другие услуги. Компании могут использовать различные инструменты, такие как система скидок или установление штрафов, для ускорения возврата дебиторской задолженности и уменьшения остатков кредиторской задолженности.

Финансовый менеджмент является важной составляющей любого бизнеса, но не всякая компания располагает компетентными кадрами для его осуществления. Поэтому компаниями все чаще привлекаются финансовые консультанты или используются аутсорсинговые услуги для эффективного решения финансовых задач.

Фото: freepik.com