В Новгородской области выявили шесть фирм, которые незаконно выдавали кредиты под видом ломбардов и микрофинансовых организаций

Более 6,5 тысяч организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке внесены Банком России в предупредительный перечень, начиная с июня 2021 года. Среди них – шесть фирм из Новгородской области, незаконно выдававших кредиты под видом микрофинансовых организаций и ломбардов.

«Ломбарды, законно работающие на финансовом рынке, в отличие от черных кредиторов соблюдают требования по срокам хранения имущества, начислению процентов и условиям продажи. Нелегалы могут заниматься откровенным обманом при заключении договоров и при малейшей просрочке продать залоговое имущество. А еще они нередко запугивают заемщика, требуя с него значительную переплату по долговым обязательствам. Интересы клиентов таких сомнительных компаний не защищены законом, и те, кто имеет дело с нелегалами, рискует своими деньгами», — комментирует управляющий Отделением Новгород Северо-Западного главного управления Банка России Сергей Левчаков.

Прежде чем заключать договор, нужно убедиться, что финансовая организация состоит в соответствующем реестре Банка России. Проверить это можно на сайте Банка России в разделе «Проверь финансовую организацию». В том же разделе находится список организаций с признаками нелегальной деятельности, который ежедневно обновляется. Если компания находится в предупредительном списке, стоит воздержаться от сотрудничества с ней.

Банк России выявляет нелегальных участников финансового рынка; данные о подозрительной деятельности передаются в правоохранительные органы. Подавляющее большинство подобных компаний действует в интернете, среди них - группы в социальных сетях и сайты с предложениями о нелегальных услугах по микрофинансированию, инвестиционные онлайн-игры, финансовые пирамиды.

Благодаря закону о досудебной блокировке мошеннических сайтов Банк России инициирует приостановку работы противоправных интернет-ресурсов в течение двух-трех дней. За неполные восемь месяцев этого года по инициативе Банка России на блокировку направлено более пяти тысяч сайтов, а также более 900  страниц в  социальных сетях - чаще всего они предлагали нелегальные услуги по  микрофинансированию. Механизм блокировки показал свою эффективность, и Банк России намерен его развивать, чтобы граждане как можно реже попадались на уловки злоумышленников в социальных сетях.

Сообщить о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке можно через интернет-приемную Банка России.